Anforderungen Schweizer SRO neutral vergleichen

Mit der Unterstellung beginnen, nicht mit einer Präferenz

Dokumentieren Sie zuerst die tatsächlichen und geplanten Tätigkeiten, Kunden, Transaktionsflüsse, Verfügungsmacht über fremde Vermögenswerte, geografische Ausrichtung, Rechtsform, verantwortliche Personen und den geplanten Tätigkeitsbeginn. Ob ein SRO-Anschluss erforderlich ist, ist eine einzelfallbezogene Rechtsfrage nach dem Geldwäschereigesetz; dieser Vergleich beantwortet sie nicht.

Ermitteln Sie die anerkannten SRO anhand der aktuellen offiziellen FINMA-Liste und prüfen Sie danach die aktuellen Regeln jeder Organisation, die nach dem Sachverhalt relevant sein könnte. Die Anerkennung durch die FINMA bedeutet nicht automatisch, dass ein bestimmter Aufnahmeinteressent zulässig ist.

Dokumentierte Zulassungsvoraussetzungen vergleichen

Erfassen Sie für jede Organisation, welche Arten von Aufnahmeinteressenten und Tätigkeiten ihre aktuellen Statuten, Reglemente, Wegleitungen und Aufnahmegesuche ausdrücklich einschliessen oder ausschliessen. Notieren Sie Bedingungen zu Rechtsform, Sitz, Berufsstatus, verantwortlichen Personen, Prüfarrangements oder einer bestehenden Verbandsmitgliedschaft.

Schreiben Sie «nicht angegeben», wenn die offiziellen Unterlagen einen Punkt nicht beantworten. Leiten Sie aus fehlenden Angaben keine vermutete Zulässigkeit ab. Fragen Sie bei der Organisation nach und legen Sie deren Antwort im Vergleichsdossier ab.

Sprache und regionale Ausrichtung erfassen

Vergleichen Sie die verfügbaren Sprachen für Reglemente, Formulare, Korrespondenz, Ausbildung und laufende Aufsicht. Erfassen Sie separat geografische Bedingungen oder eine regionale Ausrichtung, soweit diese in den offiziellen Unterlagen genannt werden.

Sprachliche Einfachheit und geografische Nähe sind praktische Fakten, aber kein Hinweis auf eine einfachere Aufnahme oder weniger strenge Aufsicht. Klären Sie, ob der gesamte Aufnahme- und Rückfrageprozess in der erforderlichen Sprache bearbeitet werden kann.

Beruflichen oder branchenspezifischen Umfang prüfen

Offizielle Unterlagen können einen beruflichen, verbandlichen oder branchenspezifischen Umfang beschreiben. Halten Sie den genauen Wortlaut fest und prüfen Sie, ob die Mitgliedschaft in einem anderen Verband, ein bestimmter Beruf oder eine definierte Geschäftstätigkeit Voraussetzung ist.

Leiten Sie die Eignung nicht aus dem Namen oder der Geschichte einer Organisation ab. Vergleichen Sie die dokumentierten Tätigkeiten mit den aktuellen Aufnahmeregeln und holen Sie bei unklarem Umfang eine Auskunft ein.

Formulare und Beilagen inventarisieren

Listen Sie das aktuelle Aufnahmegesuch, Beilagen, persönliche Erklärungen, Eigentums- und Kontrollnachweise, Tätigkeitsbeschreibung, Unterlagen zur GwG-Organisation, Angaben zu verantwortlichen Personen sowie verlangte Prüf- oder Ausbildungsnachweise auf. Erfassen Sie die auf jedem offiziellen Dokument angegebene Version oder Publikationszeit.

Ein kürzeres Formular bedeutet nicht zwingend einen einfacheren Prozess: Anforderungen können in Reglementen, Wegleitungen, Beilagen oder späteren Nachforderungen stehen. Vergleichen Sie den vollständigen offiziellen Dokumentensatz statt Seitenzahlen.

Gebühren nach Stufe trennen

Erfassen Sie publizierte Bearbeitungsgebühren, Aufnahmegebühren, wiederkehrende Mitgliedschafts- oder Aufsichtsabgaben, Prüfungskosten, Ausbildungskosten sowie tätigkeits- oder grössenabhängige Bestandteile. Notieren Sie, ob Beträge die MWST enthalten und ob das Gebührenreglement Zusatzkosten zulässt.

Vergleichen Sie nicht einen einzelnen Einstiegsbetrag mit den vollständigen Jahreskosten einer anderen Organisation. Verwenden Sie für jede Organisation dieselben Kategorien und Annahmen und markieren Sie nicht publizierte oder variable Beträge zur direkten Klärung.

Einreichungsweg und Unterschriften prüfen

Erfassen Sie, ob die Einreichung über Portal, E-Mail, Post oder einen anderen angegebenen Weg erfolgt. Prüfen Sie Dateilimits, Unterschriftserfordernisse, Originale, beglaubigte Kopien, Sprachanforderungen, Zahlungszeitpunkt und Eingangsbestätigung.

Die Einreichung ist noch keine Aufnahme und erlaubt nicht allein die Aufnahme einer regulierten Tätigkeit. Die gewählte SRO prüft das Dossier selbstständig und entscheidet nach ihrem aktuellen Verfahren über die Mitgliedschaft.

Rückfragen und Entscheidprozess abbilden

Erfassen Sie anhand der offiziellen Prozessbeschreibung Vollständigkeitsprüfung, Nachforderungen, Gespräche, Ausbildung, Einbindung der Prüfstelle, Entscheidungsschritte und Möglichkeiten zur Ergänzung des Dossiers. Ist keine Bearbeitungsdauer offiziell angegeben, halten Sie dies fest, statt eine Dauer zu schätzen.

Vergleichen Sie, wie die Verfahren zum Vorbereitungsstand passen, aber vergeben Sie keine Punkte und werten Sie mehr Rückfragen nicht negativ. Inhalt und Dauer hängen vom Sachverhalt und von der unabhängigen Prüfung der Organisation ab.

Einen datierten, quellenbasierten Vergleich führen

Erstellen Sie pro Vergleichspunkt eine Zeile und pro möglicherweise relevante SRO eine Spalte. Speichern Sie für jeden Eintrag Titel, URL und Abrufdatum der offiziellen Seite oder des Dokuments sowie, soweit vorhanden, die Dokumentversion. Führen Sie eine eigene Spalte für Fragen, die schriftlich zu klären sind.

Prüfen Sie vor Auswahl und Einreichung die Anerkennung erneut auf der FINMA-Liste und öffnen Sie jedes verlinkte Reglement, Formular, Gebührenverzeichnis und jede Einreichungsvorgabe nochmals. Offizielle Unterlagen können ändern; massgebend sind stets die aktuellen Anforderungen der gewählten Organisation.

• Zulassungsvoraussetzungen und Ausschlüsse
• Sprache und regionale Ausrichtung
• Beruflicher oder branchenspezifischer Umfang
• Formulare und Beilagen
• Bearbeitungs-, Mitgliedschafts-, Prüf- und Ausbildungskosten
• Einreichungsweg und Unterschriftsformalitäten
• Vollständigkeitsprüfung, Rückfragen und Entscheidprozess